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官媒不點名批恒大幫襯非法融資 起底偽金交所遍全國助房企集資千億


內地《證劵時報》今日發布文章——「起底偽金交所:藏身窮鄉僻壤,暗助房企、資管千億自融」,揭2018年至今,至少76家違規成立的公司打著金交所的旗號,為房企的理財產品做違規備案,涉及集資金額高達千億元。文章批評,近日陷入財困的「H集團」都有份幫襯這些假金交所,疑似指向恒大集團。

76家金融產品備案公司遍布江西、貴州、河南、廣西、湖南、遼寧、新疆、雲南、浙江等多地。

偽金交所遍佈全國

官媒《人民日報》轄下的《證劵時報》派記者走訪全國10多個城市,統計出全國各地近年至少成立了76家金融產品備案公司,遍布江西、貴州、河南、廣西、湖南、遼寧、新疆、雲南、浙江等多地。

其中一間在去年6月4日成立的「遼寧錦戰登記備案服務有限公司」,根據官網,公司「為金融產品、融資交易提供服務」,但當記者到登記地址——遼寧省鞍山市海城市馬風鎮前馬村,卻發現該處僅為農村。村會計向記者說,對遼寧錦戰公司無印象,股東和高層亦不是村民,公司明顯登記了一個假地址。

遼寧錦戰登記備案服務有限公司官網。
遼寧錦戰登記備案服務有限公司登記地址為海城市馬風鎮前馬村。

神秘的「H財富」公司

一間借農村地址生存的金融公司究竟為誰服務?

《證券時報》報道指,在有地產巨頭背景的「H財富」公司推出的理財產品「恒錦新穩040400定向融資計劃」中,產品說明書指,產品已在遼寧錦戰備案登記,承諾產品發行程序合規,但說明書的末段就說明「遼寧錦戰對產品的風險和收益不作任何判斷或保證」。

遼寧錦戰相當於充當「金融資產交易所」的角色,令「H財富」公司的理財產品成為銷售口中「合法合規」的產品,然後賣給投資者。錦戰高層舉例,「H財富」公司其中一項理財產品融資規模達6億,公司幫其備案,就賺到約180萬元,不過一旦「H財富」無錢兌現給投資者,遼寧錦戰亦不會為此擔責。

文章無直接開名,但就透露「H財富」今年陷入嚴重資金困境,商票違約、評級下調、減價賣樓,本月8日還爆出了兌現危機;而「H財富」其中一款理財產品「恒錦新穩」,這個名亦曾出現在恒大財富疑似爆煲的新聞之中,是他們推出的理財產品。

成立金交所 須經省政府批准

金融資產交易場所,簡稱金交所,只要在金交所掛牌備案後,企業就可以轉讓資產,從而達到融資。不過辦金交所都有條件,包括要經省級政府批准,由地方金融辦監管,以及由審計公司及律師樓核實交易信息及備案文件。

而《證券時報》報導中的遼寧錦戰登記備案服務有限公司,是在海城市市監局註冊成立,並不符合成立金交所要有省級政府批准的要求。

明明是「偽金交所」,為何高達6億的融資項目,都能經它手而批出?《證券時報》向一名遼寧錦戰股東了解過。對方指集團原本在上海,將公司地址註冊在遼寧省鞍山這個三線城市的農村,源於當地官方想招商引資。股東又指自己都不知道村的具體位置,而對方提出的唯一條件,是要求企業在那裡交稅、扶持當地發展。

有分析將監管問題,歸咎於以往金融機構和業務都集中在一二線大城市,而在三四線城市,金融監管機構的專業水平仍然有待提升。

亂象屢禁不止

不過當近年官方多次加強力度整頓金交所亂象,仍然屢禁不止,有分析質疑除了監管問題,亂象成因更可能與市場環境變化有關。特別是近年官方要求地產商降負債,令金交所湧現更多不良資產。

互聯網業界人士白洋指:「以前在金融交易所進行的資產交易裡面,有很多是房地產類的。而房地產最近這一兩年,在中國這個形勢可以看到了,包括現在中國的老大恒大也已經負債1.9萬億元人民幣。(房地產)這個行業它現在處於一個高壓的環境下,誰會想到恒大一下子就是爆發這麼大的經濟危機,現金流這麼緊張,在這種情況下它可能突然資產就變成不良資產。」

恒大負債約1.95萬億元人民幣。

白洋又指隨著金交所衍生的融資問題愈滾愈大,靠它沿用的制度,即是只需備案就可以融資未必可以處理得到,不排除官方未來會採取更嚴厲政策。




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