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集團疑專門詐騙在台港人 呃錢、令銀行戶口凍結 近月受害逾20人


詐騙集團猖獗,疫情期間更囂張,最近更利用「多方詐騙」手法,鎖定在台從事代購服務的港人,請他們以代匯港幣為由,騙得銀行帳號,最後,港人不僅損失金錢,銀行戶口也會遭凍結,在台生活可能因此陷入困頓;眾新聞掌握,最近不到1個月內,光在台港人自行聯繫,就已知超過20人被騙;金額少則幾萬,多輒百萬;還有一名受害人為避免銀行戶頭被凍結,簽下和解書,「明明我是被害人,感覺像是被強姦了。」

受害的在台港人A說,騙徒提供4張匯款帳號取信於她,後來僅右下角這一筆匯款,其他三張截圖都是偽造而成。受害人A提供

詐騙集團案件層出不窮,台灣刑事警察局雖已設立165反詐騙專線,並成立「165全民防騙網」,定期更新境外詐騙帳號,也透過Facebook及各種平台不斷呼籲民眾提高警覺,但詐騙手法不斷更新,甚至隨著社會情勢發展,鎖定不同族群,令受害人防不勝防;近來,港人移居台灣人數大增,加上台、港之間沒有司法引渡條約,香港在台辦事處也關閉,讓港人成為詐騙集團鎖定目標。

根據刑事局宣導內容,若民眾發現遭詐騙後,應在第一時間撥打165反詐騙專線,由165受理員警通知銀行啟動圈存機制,有最大的機會救回被騙款項;但沒想到,這個機制,卻反成為詐騙集團利用的工具,也就是讓被害人同時被設局成為加害人,銀行戶頭同時也會被凍結。

騙徒近期都以要購買香港賣家Lego模型為由,鎖定從事代購服務的在台港人代匯港幣購買。被害人A提供

個案一

眾新聞訪問一名在台港人A,她在台有居留身分,曾從事代購服務,幫忙台灣民眾代購香港商品;A說,因疫情關係,原已少人請她代購,但6月底時,突有人透過FB Messenger發訊息指,要她幫忙代購香港另名賣家的Lego玩具,原因是他沒有香港戶口,因此,先匯台幣給A,再由A換算成港幣後,幫忙代匯給香港賣家,並稱要用轉數快付款。

A解釋,代購通常會收取少少的服務費,騙徒同意後幾日,就匯入第一筆款項台幣4500元,並傳了匯款截圖取信於她;她當時還覺得騙徒用低價買到商品,差了300元港幣之多,還讚他很會殺價,並依約匯出第一筆款項1200港幣頭款給香港賣家。

後來,騙徒聲稱又匯5000台幣給A,換為為1300元港幣,作為尾款,但就在同一天,騙徒緊急加了二次單,分別為港幣2300及2500元,並說賣家已在快遞公司等,趕著要上班,並同樣提供已匯款台幣的截圖,請她趕快匯港幣給賣家。

A說,原本她沒有起疑,但因當天已匯三筆款項給賣家共4800元港幣,超過單日匯款上限,所以告知騙徒說,最後一筆2500港幣須等隔日才能匯;沒想到,騙徒卻彷彿片刻都不能等,直到她主動說要與香港賣家連繫,賣家同意隔天匯款,對方才未堅持要她當天匯款。

A說,原本相信對方,加上自己的銀行帳號無法申請網路銀行,所以在騙徒聲稱匯款後,沒有立即查詢帳號明細;一直到了隔天,她前往銀行刷了存摺,才發現騙徒只匯入第一筆款項,也就是說,她前後共匯出三筆共4800元港幣,騙徒卻只匯入第一筆4500元台幣;對方原本宣稱的匯款圖,根本是改圖偽造而成。

A擔心轉帳出問題,急忙再跟銀行客服人員確認,銀行再次確認,A的帳號僅收到第一筆款項;此時,她與騙徒聯繫,沒想到,騙徒卻訛稱自己也被騙,還說要報警,甚至嗆說「戶頭等著被凍結吧!」他們才趕緊打165反詐騙專線,並向警方報警。

當時,警方解釋,這聽起來像是消費糾紛,要他們先備案;他們後來才知道,原來他們的帳號,可能也已淪為對方詐騙工具,也就是說,真正匯款4800台幣的人,可能不是騙徒,而是另一名單純想要購物的受害人。

台灣刑事警察局曾在今年3月宣布破獲一起「三方詐騙案」,並稱破獲2名慣犯,在臉書詐騙多達 35 位民眾,甚至曾經在得手後跑到被害人臉書留言訕笑,犯行非常惡劣。

刑事局表示,若依詐騙手法排名狡猾程度,「三方詐騙」肯定名列前茅,因為它不但騙走被害人的錢,還會讓被害人遭誤會為騙子,替真正的騙子背黑鍋,等於一頭羊被剝兩層皮!

不過,眾新聞比對其手法,發現騙徒的手法,變得更加複雜,不僅鎖定在台港人為目標,其手法更演化為「代匯港幣」方式,也就是與傳統誆稱「購物」,同時詐騙兩名以上買家的方式略有不同,或甚至是交叉運用。

A說,當她發覺不對勁時,與其他代購港人聯繫,才發現至少有7人人在最近一個月內陸續被騙,不久,又發現網路已成立另一個受害人群組,累計在這近月內,受害人已超過20人。

「港女兜兜風」YouTube channel提醒從事代購的港人小心詐騙。

個案二

眾新聞循線在台港社團發現,最近不斷也有港人發帖文稱,自己也被騙了;也有港人稱該騙徒是香港人,並指,帳號被凍結後,要證明自己不是共犯,得跑好幾次法院,等好幾個月結果出爐後,才能拿不起訴書處分書申請解凍戶頭。還有名為「港女兜兜風Let’s Go Chill」的YouTube Channel,也在六月中旬拍影片提醒指出,最近收到太多人詢問被騙的案例了,提醒在台港人務必要特別小心。

眾新聞訪問到另一名被騙港人R,被騙情況又更為複雜;她說,原本幫忙做一些小額代購,對方自稱是台灣人,要買香港賣家的Lego模型,但沒有港幣帳號,所以請她幫忙匯款,所以不疑有他;她總共收到兩筆台幣,分別為22000元與5000元,之後便依約匯出兩筆港幣5800元與1250元給香港賣家。

R是在6月13、14日匯款,直到7月初,其他代購提醒她可能被騙,便立即透過銀行聯絡上兩名匯款的台灣事主,才發現兩人也可能是被害人;其中一人也是代購者;三方後來一起到新竹縣警局湖口派出所報案。

R氣憤表示,這就是三方詐騙,詐騙份子先假稱是賣家,騙台灣受害買家稱,可幫他們買模型,再請買家匯款到不知情的代購港人帳號,結果收錢後,就不出貨;另一方面,騙徒也假扮台灣買家,向代購港人說要買香港的模型,請代購匯港幣給香港賣家,而這名香港賣家,可能也就是他自己。

所以,當台灣受害買家發現匯款卻沒收到貨後,第一反應一定是向警方提告,依照現行流程,銀行接獲通知後,會立即凍結收受匯款的帳號,也就是不知情的港人代購帳號;若發現太晚,港人整個銀行戶口會被凍結,真的是叫天不應、叫地不靈,甚至生活會出問題。

A受訪時說,她發現被騙後,很快就報警,對方應該還未提告,幸好戶口還未被凍結,但還是很生氣,目前損失就是港幣4800元,也是一筆不小的數目。

R的情況又不盡相同,因為她已透過銀行連絡上兩名匯款給他的人,對方有匯款之實,卻未收到貨品,即使R並非真的賣家,但仍可能受牽連;因此,警方勸她,最好與匯款方和解,也就是將7000多港幣換算成台幣後,當場退給對方,並簽下和解書,警方聲稱「這樣比較可以洗脫騙徒的嫌疑,也讓警方可將他們當成受害人處理。」

R說,當她走出警局時,愈想愈難過,她說,先生是台灣人,今年4月才剛移居到台灣,沒想到,手頭的台幣就全部都沒了,「我明明是被害人,卻被當成騙徒,還與對方簽下和解書,感覺自己就像被強姦了一樣,真的很傷心。」

R轉述警方說法指,因為是使用香港轉數快匯款,若要追討香港匯入的錢,必須回到香港報案,但現值疫情期間,入境都需要隔離,也不是說想回去就能回去,對於是否能追討回這筆款項,也沒有把握,雖希望警方能幫忙抓到犯人,但又感到無能為力。

R說,她自己的群組已有13人受害,現在大家也搞不清楚,到底台灣所謂「買家受害人」是否也是詐騙集團一員,甚至認為香港賣家也是同夥,「大家都只有他的FB帳號,但這應該都是假帳號,即使有電話,被騙後就再也連絡不上了。」

眾新聞綜合整理警方提醒,防止詐騙集團之注意事項,提醒在台港人務必小心:


1. 網路買賣請選擇具有安全交易機制、提供第三方支付之正規購物平台

2. FB、Line、IG沒有安全交易保障機制,避免用臉書或加Line私下交易

3. 勿輕易提供個人匯款帳號給不知名網友

4. 匯款帳號建議與生活所需支出帳號應盡量分開

5. 若有疑慮,在台請撥打165反詐騙專線,或上全民防騙網尋求協助




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